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Puntos clave
- Lo que muchos llaman carta poder, en California es un poder notarial (power of attorney). El poder duradero nombra a alguien para manejar su dinero y sus bienes.
- La directiva anticipada de atención médica nombra a alguien para tomar decisiones médicas y deja por escrito el tratamiento que usted quiere.
- Un documento no anula al otro, porque cubren decisiones distintas. La mayoría de los adultos necesita los dos.
- Ambos deben llevar fecha y firma, y luego certificarse ante notario o firmarse ante dos testigos que cumplan los requisitos.
- Sin directiva, su proveedor de atención médica puede escoger a un familiar o amigo para decidir por usted. Sin poder notarial duradero, su familia podría necesitar una tutela de un adulto ante la corte.
- Solo puede firmar estos documentos mientras tenga capacidad. Si se trata de sus padres, actúe pronto.
En California, el poder notarial duradero permite que una persona de su confianza maneje sus finanzas y sus bienes, y la directiva anticipada permite que alguien que usted escoja tome decisiones médicas y les diga a sus doctores qué atención quiere. Casi todos necesitan los dos: si falta uno, su familia podría tener que pedirle a un juez una autoridad que usted pudo darle en una tarde.
¿Carta poder o poder notarial?
En California, el documento que permite que otra persona maneje sus asuntos se llama power of attorney, o poder notarial, aunque muchas familias le dicen carta poder. Para que siga funcionando si usted pierde la capacidad de decidir, tiene que ser duradero. Si usted necesita un poder para usarlo en México u otro país, pregunte por separado, porque las reglas de ese país deciden si es válido.
Dos documentos, dos funciones
California regula estos documentos en partes distintas del Código de Sucesiones (Probate Code), y las reglas del poder financiero no se aplican a los poderes para atención médica (sección 4050 del Probate Code).
| Poder notarial duradero (financiero) | Directiva anticipada de atención médica | |
|---|---|---|
| Qué cubre | Cuentas de banco, pagos, impuestos, bienes raíces, inversiones, trámites de beneficios | Tratamiento médico, doctores, centros de cuidado, decisiones al final de la vida, donación de órganos |
| Quién actúa | Su apoderado | Su agente de atención médica |
| Cuándo empieza | Al firmarse, salvo que usted disponga que entre en vigor más adelante | Solo cuando su médico principal determina que usted no tiene capacidad, salvo que usted disponga otra cosa |
| Cómo se firma | Con fecha y firma, ante notario o dos testigos adultos | Con fecha y firma, ante notario o dos testigos que cumplan reglas más estrictas |
| Cuándo termina | Con su muerte, si usted lo revoca o según sus propios términos | Si usted la revoca; el agente puede tomar algunas decisiones después de la muerte |
| Leyes principales | Probate Code, secciones 4000 a 4545 | Probate Code, secciones 4600 a 4806 |
Reglas generales del Probate Code de California. Su documento puede cambiar varias de ellas.
Qué hace un poder notarial duradero
Con un poder notarial, usted (el poderdante) nombra a un apoderado para que actúe en su nombre. Puede darle autoridad sobre todos sus asuntos o solo sobre algunos, incluidos bienes que tenga ahora o que adquiera después (sección 4123).
Por qué importa que sea “duradero”
Según la sección 4124, el poder es duradero si dice, en sustancia, que no se verá afectado por la incapacidad posterior del poderdante, o que entra en vigor cuando el poderdante quede incapacitado.
Inmediato o con condición
El poder puede funcionar desde el día en que lo firma o activarse cuando ocurra algo, normalmente su incapacidad. Este poder con condición (springing) puede nombrar a una persona, por ejemplo su médico o su apoderado, que firme una declaración bajo pena de perjurio de que el hecho ocurrió (sección 4129).
Lo que su apoderado no puede hacer sin permiso expreso
Según la sección 4264, su apoderado solo puede hacer lo siguiente si el documento lo autoriza expresamente:
- Crear, modificar o revocar un fideicomiso
- Regalar bienes suyos
- Cambiar beneficiarios o derechos de supervivencia
- Prestarse dinero a sí mismo
Si tiene un fideicomiso en vida, coordine los dos documentos para que su apoderado pueda trabajar con su fiduciario sucesor. Nuestra página de testamentos y fideicomisos explica cómo encajan.
Termina con la muerte
El poder notarial deja de funcionar cuando usted muere (sección 4152). A partir de ese momento mandan su testamento, su fideicomiso y sus beneficiarios designados.
Qué hace una directiva anticipada de atención médica
La directiva anticipada de California suele combinar dos cosas: un poder para atención médica, que nombra a su agente, e instrucciones médicas individuales, que dicen lo que usted quiere, por ejemplo si desea soporte vital en una enfermedad terminal (secciones 4670 y 4671).
Cuatro reglas clave:
- Normalmente espera a la incapacidad. Salvo que la directiva diga otra cosa, la autoridad de su agente empieza solo cuando su médico principal determina que usted no tiene capacidad, y termina si se recupera (sección 4682; sección 4658).
- Sus instrucciones obligan a su agente. Debe seguir sus instrucciones y sus deseos conocidos y, si no los hay, actuar en su mejor interés según sus valores (sección 4684).
- Usted tiene la última palabra. Su agente no puede tomar una decisión médica a la que usted se oponga (sección 4689).
- Su agente puede ver su expediente. Salvo que usted lo limite, la persona autorizada para decidir tiene el mismo derecho que usted a ver y copiar su información médica (sección 4678).
La POLST es otra cosa: es una orden médica que su doctor llena y firma con usted o con quien decide por usted, y la ley dice claramente que no es una directiva anticipada (sección 4780).
¿Un poder notarial anula una directiva anticipada?
No. El poder notarial financiero no cubre decisiones médicas, así que no hay nada que anular. Los conflictos suelen surgir dentro de la misma categoría:
- Dos directivas que no coinciden. La más reciente revoca a la anterior en lo que se contradigan (sección 4698).
- Dos poderes financieros que no coinciden. Manda la autoridad otorgada al último, en lo que sean incompatibles (sección 4130).
- Un sustituto en el hospital. Si está hospitalizado y le dice verbalmente al equipo médico quién decidirá por usted, esa persona tiene prioridad sobre el agente de su directiva durante esa estancia o enfermedad, hasta 60 días, sin revocar la directiva (sección 4711).
Qué pasa si no tiene ninguno
Decisiones médicas: un sustituto escogido por otros
Desde 2023, si usted no tiene capacidad y no tiene agente, tutor ni sustituto nombrado en el hospital, su proveedor de atención médica puede escoger a un sustituto (sección 4712). Debe ser un adulto que haya mostrado especial cuidado por usted y conozca sus valores. Puede ser su cónyuge o pareja doméstica, un hijo adulto, uno de sus padres, un hermano adulto, un nieto adulto u otro familiar adulto o amigo cercano. La lista no tiene orden de prioridad, así que la decisión es del proveedor, no suya. Con una directiva, la decisión es suya.
Dinero y bienes: no hay sustituto automático
Para las finanzas no existe una regla parecida. Si usted ya no puede manejar sus asuntos y nadie tiene un poder notarial duradero, su familia podría tener que pedirle a la corte una tutela de un adulto, en este caso una tutela del patrimonio. El juez solo puede concederla si determina que es la alternativa menos restrictiva, y debe considerar si un poder notarial o una directiva anticipada ya cubren la necesidad (sección 1800.3).
Si la tutela llega a ser necesaria, ambos documentos le permiten proponer quién debe ser su tutor, y la corte toma en cuenta esa propuesta (secciones 4126 y 4672).
Cómo firmarlos para que sean válidos
Ambos documentos deben llevar fecha y su firma, o la de otro adulto en su presencia y por indicación suya. Luego cada uno debe certificarse ante notario o firmarse ante dos testigos (sección 4121; sección 4673). Los detalles cambian:
- Testigos del poder financiero: deben ser adultos, y su apoderado no puede ser testigo (sección 4122).
- Testigos de la directiva: no pueden ser su agente, su proveedor médico o un empleado suyo, ni el operador o un empleado de un centro de cuidado comunitario o de una residencia para personas mayores. Al menos uno no debe ser pariente suyo ni tener derecho a heredar de usted (sección 4674).
- En un centro de enfermería especializada, la directiva no es válida a menos que un defensor del paciente u ombudsman firme como testigo (sección 4675).
- El formulario oficial del poder notarial (statutory form) debe certificarse ante notario (sección 4402).
- Bienes raíces: si su apoderado podría vender o refinanciar una propiedad, certifique el poder ante notario para que pueda registrarse. La advertencia obligatoria en los formularios impresos de poder duradero dice lo mismo (sección 4128).
No necesita un formulario específico para la directiva. La página de planificación anticipada de la Procuraduría General de California explica que la ley exige ciertas disposiciones, pero ningún formulario obligatorio, y remite al formulario opcional de la sección 4701.
Cómo escoger a sus representantes
- Nombre un suplente para cada función, por si su primera opción no está disponible.
- Una misma persona puede tener las dos funciones, pero no es obligatorio.
- El divorcio revoca el nombramiento del cónyuge. Si su matrimonio con su agente se disuelve o se anula, el nombramiento termina en ambos documentos (secciones 4154 y 4697). Nombre a alguien nuevo.
Si se trata de sus padres
Si a su padre o a su madre le preocupa la pérdida de memoria, la regla es sencilla: para firmar un poder notarial se necesita capacidad para contratar (sección 4120), y para firmar una directiva el adulto también necesita capacidad. Un diagnóstico por sí solo no significa que ya no pueda firmar, pero esperar a una crisis muchas veces significa que ya es tarde.
Si tiene hijos pequeños, es buen momento para nombrar tutores. Nuestra página de planificación de tutela cubre ese paso. Un choque grave o una lesión cerebral traumática también puede dejar a un adulto joven sin poder decidir durante semanas, y nuestra guía sobre el seguro de incapacidad en California explica la parte de los ingresos.
Guárdelos donde puedan encontrarlos
Dé copias a sus representantes y a su médico. California también le permite inscribir su directiva en el Registro de Directivas Anticipadas de Atención Médica de la Secretaría de Estado (sección 4800), que da la información a sus proveedores médicos cuando la solicitan.
Qué hacer esta semana
- Revise si ya tiene documentos. Busque la palabra “durable” (duradero) en cualquier poder notarial.
- Escoja a sus representantes y suplentes para el dinero y para la salud.
- Si se trata de sus padres, hable con ellos ahora, mientras todavía pueden firmar.
- Organice la firma: ante notario o ante dos testigos que cumplan las reglas.
Nuestra página de poderes notariales y directivas anticipadas explica cómo preparamos ambos, y nuestra página de planificación patrimonial cubre el resto de un plan.
Preguntas frecuentes
Hable con un abogado de planificación patrimonial en San Diego
Banker’s Hill Law Firm atiende a familias del condado de San Diego desde 1991. Maxwell Agha y nuestro equipo pueden preparar ambos documentos para que funcionen juntos, o revisar los que ya tiene, en español o en inglés.
Nuestros abogados de planificación patrimonial ofrecen una consulta inicial gratuita y precios fijos para la mayoría de los servicios. Contáctenos hoy para una consulta gratuita y confidencial de planificación patrimonial. Sin costos iniciales.
Llame al (619) 230-0330 o comuníquese con nuestra oficina de San Diego. También atendemos a Chula Vista y al South Bay.
Este artículo ofrece información general sobre la ley de California y no es asesoría legal. Leerlo no crea una relación entre abogado y cliente. Los requisitos para firmar y usar estos documentos dependen de su situación y pueden cambiar, así que hable con un abogado antes de depender de cualquier formulario.
